Не прячьте ваши денежки по банкам

Не прячьте ваши денежки по банкам

11 января 2021 21:28
Андрей Окунь

С 10 января 2021 года российское государство начало контролировать банковские переводы строже. Поправки к 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём» ужесточили требования к почтовым переводам, снятию денег в банкоматах и покупке недвижимости. В деталях того, как государство залезет в карманы к своим гражданам, разбирался корреспондент MR7.

Бедность, настало твое время!

10 января 2021 года вступили в силу поправки в Федеральный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Государство всерьез решило усложнить жизнь «обнальщикам» и срубить под корень все попытки отмывания денег. Но средний класс, который, по мнению президента России Владимира Путина, получает 17 тысяч рублей, может не переживать. Новые изменения в закон по контролю обнала его не коснутся.

Новые поправки нацелены на устранение различных способов увода денег «в тень» для предприятий, привыкших вести двойную бухгалтерию. Теперь государство усиливает контроль за любыми операциями по банковским счетам свыше 600 тыс. рублей. Ограничения коснутся иностранных фондов, трастов, партнёрств. Юристы отмечают, что вступившие в силу поправки могут облегчить жизнь законопослушным бизнесменам. Вот как прокомментировал ситуацию ведущий юрист Европейской юридической службы Павел Семибогатов:

«Добросовестным компаниям опасаться нечего. Новых санкций за нарушение или несоблюдение данного закона не вводится».

Росфинмониторинг следит за вами

Теперь Росфинмониторинг будет проверять почтовые переводы от 100 000 рублей и выше, в том числе и в валютном эквиваленте. Также ведомство будет контролировать снятие наличных с баланса мобильного телефона. Речь идет о суммах от 100 000 рублей и более.

Без внимания не осталась и лотерея. Теперь государство будет отслеживать все ставки более 600 тысяч рублей и проверять, могла ли такая сумма оказаться у конкретного гражданина. А если что-то сходиться не будет, например, человек не смог подтвердить свои доходы и доказать, что 600 тысяч рублей он заработал честным трудом, тогда информация о нем направится в налоговые службы или МВД.

Отслеживать будут и зачисление-снятие более 100 000 рублей в банкоматах. Кроме всего вышеперечисленного поправки закона № 208-ФЗ будут контролировать:

  • любые операции с имуществом от 600 тысяч рублей;
  • снятие и зачисление наличных средств больше 600 тысяч рублей юридическим лицом ;
  • покупку и продажу наличной иностранной валюты, не превышающую 600 тысяч рублей;
  • сделки по купле-продаже квартир, домов, земельных участков, дач от 3 млн рублей;
  • купля-продажа движимого имущества от 600 тысяч рублей;

Контроль за сделками по покупке и продаже недвижимости за наличный и безналичный расчет усилится за счет расширения перечня сделок, попадающими с 10 января под наблюдение.

Дело в том, что ранее обязательное наблюдение велось только за сделками по передаче права собственности. Теперь к этому будут относиться и аренда, ипотека и коммерческий наем жилья на сумму от 3 млн рублей.

Таким образом, под запретом и чутким наблюдением Росфинмониторинга оказываются все крупные сделки за наличные, участников которых теперь будут спрашивать: «А откуда все-таки деньги?» Нововведения относятся и к почтовым переводам от 100 тысяч рублей и выводу наличных с баланса мобильного номера от аналогичной суммы, покупке иностранной валюты до 600 тысяч рублей, ставке в лотерее и купле-продаже движимого и недвижимого имущества.

Усиление контроля за тем, как и почему тратят деньги граждане, свидетельствует о том, что у государства становится все меньше денег, которые оно получает от крупных налогоплательщиков, а «новой нефтью» становится всё трудоспособное население страны. За его деньгами теперь пристально будут следить банки и сдавать налоговой своих клиентов. Так что теперь расчёты при помощи банков за крупные покупки теряют актуальность и всё больше будут уходить в тень.



По теме